Manejo de riesgos , gestion integral de tu capital es indispensable a la hora de operar mercados financieros y cualquier tipo de proyecto relacionado con inversion ya que debes estar consciente del ratio riesgo beneficio que estas dispuesto a asumir en cada operacion de tu proyecto u operacion . La administracion de riesgos financieros permite que al momento de tener perdidas de capital se mantenga una curva de crecimiento constante y consistente basada en la estrategia propuesta durante un periodo considerable de tiempo
Tabla de contenidos
Gestion de riesgos
Cuando hablamos de gestion de riesgo nos referimos especificamente a la correcta administracion de nuestro capital al momento de realizar un inversion , cualquiera sea que involucre poner nuestro dinero en un riesgo mayor a una tasa de ahorro .
Gestion de riesgo trading forex
Ya sea en forex como en cualquier mercado la gestion de triesgo en el trading es muy importante , a continuacion te acalaramos con algunos ejemplos por que deberias tener en cuenta la correcta administracion de tu capital al momento de operar
Analisis y administracion de riesgos
Luego de que has realizado un analisis tecnico y has identificado tus puntos de entrada es muy importante tener en cuenta la cantidad de % de tu cuenta que estas dispuesto a arriesgar por el trade que estas a punto de realizar . Por ese motivo a lo que debes prestar mas atencion no es solo a obtener trades ganadores sino a perder lo menos posible cada vez que pierdes , de esa manera mantener la balanza a tu favor y obtener la mayor cantidad de pips en positivo a final de semana.
Ratio riesgo beneficio
El ratio riesgo beneficio es el factor clave para ser consistente en el trading , sea cual sea el mercado que estes operando .
Un buen plan de trading contempla una gestion de riesgo que solo el trader en cuestion puede manejar debido a su experiencia a prueba y error en base a una estrategia planificada .
Los ratios mas utilizados son 1:1 – 1:2 – 1:3
Donde 1 constante es stop loss y los siguientes despues de los dos puntos son la misma cantidad , el doble y triple de ganancia.
Ejemplos de gestion de riesgos
La cantidad de vecces que perdemos puede ser cada vez mayor mientras menos perdamos por operacion. Por lo tanto el objetivo no es no perder , sino perder menos .
Por ejemplo :
UTILIZANDO UN
RATIO 1:2
DE 10 OPERACIONES , SI GANAMOS 4 Y PERDEMOS 6 :
4×2 veces cada que ganamos = 8
6 x 1 vez cada que perdemos = 6
8-6 = 2 ( resultado positivo )
Aun habiendo perdido la mayoria de nuestros trades obtuvimos un resultado positivo debido a la administracion correcta de perdidas . En el caso que hubiesemos usado un ratio de perdidas de 1:1 tendriamos que haber ganamos necesariamente mas del 50% de nuestros trades para mantenernos en profit por lo que buscar operaciones en zonas que nos aporten mas liquidez en el mercado nos asegura una mayor tasa de ganancias .
Supongamos ahora que usamos un
Ratio 1:3
DE 10 OPERACIONES : GANAMOS 3 Y PERDIMOS 7
3 x 3 = 9
7 x 1 = 7
9 – 7 = 2 ( resultado positivo )
Aun en el caso que perdieramos en un 70% de las veces podriamos obtener ganancia si esperamos lo suficiente a que nuestro analisis se cumpla .
Para manejar este ratio es muy importante ir siempre a favor de la tendencia general , ya que los retrocesos no nos entregan movimientos con esa extension
Tipos de riesgos operacionales
Al momento de definir las reglas en tu plan de trading no es tan dificil , lo realmente complejo es aplicarlas ya que el mercado en muchas ocasiones no s es tan tecnico como nos gustaria que fuera.
Esa es otra de las tareas que un buen trader debe manejar al momento de poner en practica todo lo planteado sobre el papel. Existen otros riesgos circunstanciales que nos haran fallar en ultima instancia y que nos perjudican en al menos un 30% de nuestros fracasos que no tienen que ver con nuestros stops .
La psicologia del trader al momento de operar juega un papel muy grande debido a que los sentimientos tanto de codicia como el miedo a perder estan en un constante sube y baja , por lo que si eres una persona impulsiva probablemente te cueste mas , errores frecuentes como :
Mala Digitacion del lotaje : equisde ( si te ocurrio )
Impaciencia : No esperar take profits
Avaricia : Querer mas de lo que fijaste como toma de ganancias
Miedo a la perdida : No respetar tus stop loss , esperando un retroceso del movimiento
Inconsistencia : No llevar la cuenta de tus operaciones , alternar ratios
Riesgo y Recompensa: La Relación Fundamental
La gestión de riesgo se basa en la relación entre el riesgo asumido y la recompensa esperada. Los traders deben comprender que cada operación conlleva un riesgo y que no todas las operaciones serán ganadoras. Por tanto, es esencial establecer una relación adecuada entre el riesgo y la recompensa, buscando que el potencial de ganancias sea siempre mayor que la posible pérdida. Esto implica establecer objetivos claros de ganancias y pérdidas, y adherirse a ellos disciplinadamente.
La Regla del 2%: Limitando la Exposición al Riesgo
Una regla comúnmente utilizada en la gestión de riesgo es la regla del 2%. Esta regla sugiere que los traders no deberían arriesgar más del 2% de su capital total en una sola operación. Siguiendo esta regla, incluso en el peor de los casos, una serie de operaciones perdedoras no afectaría significativamente el capital total del trader. Limitar la exposición al riesgo de esta manera es fundamental para preservar el capital y tener la oportunidad de recuperarse después de una serie de pérdidas.
Órdenes de Stop Loss y Take Profit: Herramientas Cruciales
El uso adecuado de órdenes de stop loss y take profit es una práctica esencial en la gestión de riesgo. Las órdenes de stop loss permiten a los traders limitar sus pérdidas al cerrar automáticamente una posición cuando el precio alcanza un nivel predeterminado. Por otro lado, las órdenes de take profit permiten asegurar las ganancias cerrando automáticamente una operación cuando se alcanza un nivel de beneficio deseado. Estas herramientas son fundamentales para proteger el capital y garantizar que los traders no se queden atrapados en una operación perdedora o pierdan oportunidades de ganancias.
Diversificación de Activos: Reducción del Riesgo
Otra técnica importante de gestión de riesgo es la diversificación de activos. En lugar de concentrarse en un solo activo o mercado, los traders pueden distribuir su capital en diferentes instrumentos financieros y mercados. De esta manera, si un activo o mercado en particular experimenta movimientos adversos, el impacto total en el capital del trader será menor, ya que estará expuesto a otros activos o mercados que podrían tener un comportamiento diferente.
El Tamaño de la Posición: Ajustando el Riesgo
El tamaño de la posición es otro factor crucial en la gestión de riesgo. Los traders deben ajustar el tamaño de sus posiciones de acuerdo con el tamaño de su capital y la volatilidad del mercado. Evitar posiciones demasiado grandes en comparación con el capital disponible es esencial para evitar pérdidas excesivas y proteger el capital de movimientos drásticos del mercado.
La Psicología del Trading y la Gestión de Riesgo
La gestión de riesgo también está estrechamente relacionada con la psicología del trading. Mantener la disciplina, la paciencia y la objetividad son cualidades esenciales para seguir adecuadamente las reglas de gestión de riesgo. En momentos de volatilidad o pérdidas, los traders pueden enfrentar emociones intensas como el miedo o la frustración. Sin embargo, es importante no dejarse llevar por estas emociones y seguir fielmente el plan de gestión de riesgo establecido.
La gestión de riesgo es una parte fundamental del trading exitoso. Al aplicar técnicas como la regla del 2%, el uso de órdenes de stop loss y take profit, la diversificación de activos y el ajuste del tamaño de la posición, los traders pueden proteger su capital y mejorar su rentabilidad a largo plazo. Además, la psicología del trading juega un papel crucial en la gestión de riesgo, ya que mantener la disciplina y la objetividad es esencial para seguir adecuadamente las reglas establecidas. En última instancia, una gestión de riesgo sólida y bien implementada puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso en el apasionante mundo del trading.